Seguradora líder global moderniza suas operações
outubro 28, 2025O Banesco automatiza seus processos de negócios de ponta a ponta.
Banesco, empresa de serviços financeiros com presença internacional em vários países do mundo e mais de 34 anos de trajetória, iniciou sua atividade bancária na Venezuela e posteriormente consolidou sua presença no mercado hispano-americano estabelecendo-se nos Estados Unidos (estado da Flórida), Panamá, Porto Rico, República Dominicana, Colômbia e Espanha, com o objetivo de continuar expandindo.
Esse processo de internacionalização levou a organização a buscar melhorar o serviço, bem como alcançar maior visibilidade em seus processos de crédito, incluindo integração com sistemas core e serviços de informação financeira (scoring).
A empresa enfrentava uma lista interminável de projetos pendentes e atrasos constantes que acabavam afetando a experiência do cliente. Com o Deyel, conseguiram otimizar o processo de originação de crédito sem necessidade de alterar os sistemas core do banco. Sua substituição ou modificação representava um desafio monumental, com riscos e custos elevados. Esses sistemas, que são o centro das operações bancárias (gestão de contas, créditos e transações), costumam ser complexos, antigos e difíceis de integrar. O processo de substituição pode durar anos, exigir um investimento econômico muito alto e implicar riscos de interrupções operacionais que afetariam a continuidade do negócio.
No entanto, com uma plataforma Low Code como o Deyel, organizações como o Banesco conseguem otimizar a gestão de crédito mediante a automação de processos que interagem com os sistemas existentes, sem necessidade de substituí-los.
A instituição bancária conseguiu expandir sua oferta de serviços e alcançar mais clientes por meio de novos canais, graças ao processo de transformação digital iniciado com nossa plataforma. Digitalizar e automatizar processos de ponta a ponta deu a agilidade que buscavam para trabalhar internamente e, ao mesmo tempo, estar mais conectados com seus clientes.
O Deyel nos permitiu economizar significativamente em comparação com outras opções disponíveis, além de otimizar nossos recursos de maneira eficiente. Obtivemos processos ágeis e escaláveis, que nos permitiram fazer as coisas bem desde o início.
O Banesco adquiriu soluções personalizadas que se ajustaram aos seus fluxos de trabalho sem depender de soluções genéricas. Além disso, a plataforma facilitou a integração com os sistemas existentes, permitindo que a automação de processos se conectasse sem problemas com as fontes de dados e os sistemas core do banco.
A digitalização e automação dos processos de gestão de crédito não se limitaram a uma única área. A abordagem do Banesco foi integral, abrangendo de forma unificada os três pilares do ciclo de vida de um crédito: Originação, Tramitação e Desembolso. Esse esquema estruturado garantiu que cada solicitação, independentemente do tipo, fosse tratada com a mesma eficiência e transparência.
- Esse registro é feito online diretamente na plataforma Deyel, usando uma aplicação específica chamada "Deyel Empréstimos".
- Acompanhamento de diferentes aspectos do processo:
- Datas estimadas de entrega (do imóvel, automóvel ou do dinheiro do empréstimo pessoal).
- Informações sobre a escritura (número, partes, registro de propriedade, etc.).
- Quem é responsável pela escritura (a empresa vendedora do imóvel/automóvel ou o banco).
- Gestão das "cartas promessa" (um acordo inicial antes do contrato formal), incluindo seu cancelamento e atualização.
- Criação do empréstimo.
- Cancelamento de obrigações internas (empréstimos e cartões).
- Cancelamento das cartas promessa (somente para hipotecas e automóveis).
- Criação do fideicomisso.
- Indexação dos documentos no gerenciador de conteúdo.
O mesmo esquema de Originação, Tramitação e Desembolso foi aplicado também aos empréstimos que o banco concede a empresas.
Após o sucesso inicial na automação dos processos de crédito para pessoas físicas, a solução do Banesco demonstrou ser suficientemente robusta e flexível para escalar e ser aplicada a outras áreas críticas do negócio. A instituição não se limitou aos empréstimos hipotecários e de consumo, expandindo a automação para incluir a venda de produtos adicionais como cartões de débito e, estrategicamente, a gestão de empréstimos para empresas, conhecidos como crédito comercial. Isso permitiu ao Banesco centralizar e padronizar a gestão de sua carteira de clientes, tanto varejo quanto corporativa, em uma única plataforma.
- Entidade e Processo de Solicitação de Crédito.
- Entidade de Relatório de Gestão.
- Obtenção de Dados do Grupo Econômico.
- Obtenção de Dados dos Participantes.
- Obtenção de Informações de Analysis Customer.
- Quantidade de empréstimos concedidos por tipo (comercial, hipotecário, etc.).
- Em que etapa se encontra cada solicitação de crédito.
- Casos especiais próximos do vencimento (que requerem atenção).
Além dos processos voltados ao cliente, a mesma plataforma foi utilizada para otimizar as operações internas do banco. O Banesco conseguiu automatizar a gestão de projetos internos, uma área crítica para a eficiência e o planejamento estratégico.
- Automação interna
Foi criado um processo dentro do Deyel para gerir os projetos internos do banco. - Processo de gestão
O sistema permitiu atribuir tarefas às diferentes áreas responsáveis por cada projeto e registrar informações relevantes. - Referência a planilha A estrutura do sistema foi baseada nas informações que o Banesco já mantinha em uma planilha organizada em diferentes abas:
- Informações gerais do projeto.
- Dados relacionados às contas e depósitos do banco.
- Estimativa de esforço ou trabalho necessário para o projeto.
- Outras economias ou despesas relacionadas.
- Despesas administrativas do projeto.
- Investimento necessário para o projeto.
O Banesco já havia tentado automatizar esses processos com uma plataforma anterior que não conseguiu atender aos seus requisitos. Além disso, sua manutenção e suporte eram custosos.
Avaliamos outras opções, mas percebemos que uma plataforma Low Code como o Deyel poderia reduzir significativamente nosso tempo de desenvolvimento.
A instituição financeira obteve uma solução 100% customizável. Essa capacidade de adaptação permitiu modificar elementos ou comportamentos existentes sem necessidade de escrever código complexo — por exemplo, ocultar ou mostrar campos em um formulário, modificar etapas de um fluxo de trabalho predefinido ou personalizar um relatório selecionando os campos a serem exibidos. O Deyel se adaptou às suas necessidades, não o contrário.
Conseguimos uma solução completa e integrada, à qual pudemos aplicar melhoria contínua em tempos muito menores do que antes.